年末調整の生命保険料控除証明書!旧姓のままでも大丈夫?




『あーッ!!!まずいーッ!!!!』

『年末調整の締め切り、明日じゃん!!』

『生命保険料控除証明書、旧姓のままだぁ!』

 

会社に提出する、年末調整の書類を、書き始め
たら…保険の控除証明書が、旧姓であることに、
気がついた…。

 

書類の締め切りは、目の前なのに、焦ってしま
いますよね。

 

旧姓の控除証明書のままで、年末調整は、出す
ことができるのか?

 

何か、証明書のようなものが、必要なのか?

 

それとも、年末調整は受けられないとか…?

 

など、旧姓のままの控除証明書で、年末調整を、
受ける場合、どうすればいいか、について、調
べてみました。

 

 
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旧姓のままの証明書で提出は可能

 

結婚して、姓が変わったけれど、控除証明書が、
旧姓のままだった…という場合でも、その控除
証明書で、年末調整を、受けることが出来ます。

 

会社に提出された、年末調整の書類や、保険料
の控除証明書は、会社から、税務署に提出する
わけではありません。

 

個人ごとの、年末調整の処理が終わった後は、
全員の分の書類を、まとめて、会社で、一定の
年数、保管することになっているのです。

 

申告の内容や、控除証明書が、間違いないか、
どうかは、税務署ではなく、総務や経理など、
年末調整の担当者が、確認をします。

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控除証明書が、旧姓のままでも、年末調整の、
担当者が、本人のものであると、確認できれば、
その証明書で、年末調整をしてくれるのです。

 

書類を税務署に提出しませんが、会社の担当者
は、提出された書類や、控除証明書に、「間違
いがない」と、確認する責任があります。

 

自分で、勝手に判断して、提出したら、受け付
けてもらえなかった、ということのないように、
提出前に、確認するようにしましょう。

 

旧姓の控除証明書を提出する方法




旧姓の控除証明書を提出して、年末調整を受け
るには、いくつかの方法が、考えられます。

  • 控除証明書だけをそのまま提出
  • 改姓がわかる証明書を一緒に提出
  • 後から、控除証明書を取り直す

などです。

 

そのまま提出

 

結婚、入籍したときに、すでに社内で、総務な
どに、改姓の届出をしてある場合、会社の方で
も、「姓がかわった」ことは、わかっています。

 

こういう場合には、あらためて、証明の書類を、
提出しなくても、年末調整してもらえます。

 

また、加入している保険会社が、団体割引の、
取り扱いになっていて、保険料が給与天引きさ
れている場合も、間違いなく、本人であること
が、わかります。

 

念のため、控除証明書か、申告用紙の欄外に、
「○月△日婚姻のため改姓」などと、赤いペン
などで書いておくと、丁寧で、わかりやすいで
しょう。

 

戸籍抄本や住民票、免許証などを提示する

 

結婚して、入籍した後に、勤め始めた場合は、
控除証明書の旧姓が、本人のものかどうかは、
担当者が確認できません。

 

また、会社によっては、社内の諸届とは別に、
控除証明書の旧姓が、本人のものであることが、
わかる証明書
などを、提出、提示する決まりに、
なっている場合も、あります。

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このような場合には、改姓したことがわかる、
戸籍抄本や住民票、裏面の記載がある運転免許
証などを、原本やコピーで、提出、提示する、
ことになります。

 

とりあえず提出して取り直す

 

国税庁から出されている、年末調整の手引きで、
「控除証明書を翌年1月末までに提出する、と
いう条件で、証明書がなくても、受けつけてよ
い」ことになっています。

 

ただ、実際には…その人の分だけ、証明書を、
待つことは、よけいな事務処理が増えて、全体
の年末調整が遅れる、などの理由で、受け付け
てもらえないことがあります。

 

いくら、1月末まで、提出が可能といっても、
保険料控除の申告書に、何の記入もなく、証明
書もなければ、担当者も処理のしようが、あり
ません。

 

保険の内容や、保険料の金額は、間違いがなく、
証明書の名前だけが、旧姓であるということが、
確認できれば、担当者としても、処理しやすい
でしょう。

 

そこで、担当者に、事情を説明した上で…

  • 加入している保険の内容や、保険料など
    は、旧姓の控除証明書の内容を、間違い
    ないように、申告書に記入しておく。

==申告書の記入例を画像で==

  • とりあえず、旧姓で発行された、控除
    証明書を添付して、申告書を提出する。
  • 保険会社に連絡して、改姓の手続きを、
    して、控除証明書の再発行してもらう。
  • 後日、届き次第、すぐに、新しい苗字の
    控除証明書を提出する。

という流れで、

 

「すぐに手配しますので、お願いします。」と
いうようにして、受け付けてもらえるように、
依頼してみましょう。

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このように、旧姓の控除証明書でも、年末調整
を受けることが出来ます。

 

ただし、証明書を提出するか、提示だけでよい
か、など含め、年末調整の事務処理は、それぞ
れのケース、会社の規定などによっても、違う
ので、事前に、確認をするようにしましょう。

 

 
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間に合わなかった場合は?

 

旧姓の控除証明書だけでは、年末調整の書類を、
受け付けてもらえなかったけれど、証明書を、
再発行してもらうには、時間がない…。

 

改姓がわかる証明書を、準備しようとしたけれ
ど、年末調整の締め切りまでに、間に合わなか
った…。

 

このような場合には、確定申告で、生命保険料
控除の申告をすることに、なります。

 

確定申告する場合は…

  • 生命保険料控除を、確定申告する場合
    は、翌年の年明けからになります。
  • 年末調整が終わって、会社で発行される、
    源泉徴収票と、保険料控除証明書を、
    提出します。
  • 確定申告までは、時間に余裕があるので、
    保険会社に連絡して、「改姓の手続き」
    控除証明書の再発行を、依頼しておき
    ましょう。

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また、税務署では、会社の場合と違って、結婚
等で、姓が変わっていることは、わかりません。

 

もしも、旧姓の控除証明書で、確定申告をする
場合は、戸籍抄本、住民票、運転免許証などで、
改姓がわかるものを、提出、提示することが、
必要なので、注意しましょう。

 

保険関係の改姓手続きを忘れずに




旧姓のままの控除証明書で、年末調整を受け付
けてもらえた場合も含めて、生命保険の契約の、
改姓の手続きは、忘れないうちに、してきましょう。

 

旧姓のままでも、保険の効力などには、変わり
はないので、保険金が払われないとか、契約が、
無効になるというようなことは、ありません。

 

ただし、いざ、保険金や給付金を受け取る、解
約をする、というような場合に、改姓のための
余分な書類が、必要になり、手間がかかります。

 

そして、何よりも、何年たっても、旧姓のままの、
控除証明書を提出していると、「この人、なんだ
ろう?」と、思われていたりして…ちょっと、恥ず
かしい、ですね。

 

銀行口座から、引き落としになっているもの以
外に、クレジットカード払いなど、意外と、
入していることを、忘れている保険も、あるも
のです。

 

そういったものも含め、あらためて、加入して
いる保険をチェックして、漏れの無いように、
改正の手続きを、済ませるようにしましょう。

 

 
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