年末調整の保険料控除証明書!間に合わない場合はどうする?




『おいおい!どこやったんだぁ?』

 

自分で、自分に、イライラしながら、独り言を、
言っていました…。

 

年末調整の書類の提出は、今日までなのに…。

 

『こ、こ、控除証明書が…無いーッ!!』

 

見かけたような気もするし、無かったような、
気もする…保険会社の控除証明書

 

「これじゃあ、年末調整に間に合わない!」と、
焦りますよね。

 

締め切りまでに、提出できなかったら、すべて、
終わりで、税金が戻ってこないんじゃないか?
なんてことまで、心配したりして…。

 

やたらに焦ったり、余計な心配をしなくても、
方法はあるので、大丈夫です!

 

保険会社の控除証明書が、見当たらなくて、年
末調整の提出に、間に合いそうにない場合に、
どのようにしたらよいか、について、まとめて
みました。

 

 
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再発行してもらう

 

控除証明書が、見当たらないけれど、提出まで、
まだ、一週間程度、余裕があるという場合は、
保険会社に、連絡して、証明書を再発行しても
らいましょう。

 

  • コールセンターに電話する
  • ホームページから依頼する
  • 営業の担当者に依頼する
    (会社によっては出来ない)

などの、方法があります。

 

電話でも、インターネットでも、保険契約の、
証券番号がわからないといけないので、手元に、
証明書を再発行してもらう保険の、保険証券を、
用意しておきましょう。

 

証明書が再発行されて、郵送で、届くまでに、
一週間程度、見ておきましょう。

 

一週間も余裕がない、だけど、再発行してもら
って、どうにか、年末調整に間に合わせたい!
という場合…実は、方法があります。

 

最短の場合、提出日の、その日のうちに、控除
証明書が、手に入る方法です。

 

それは…

 

『加入している保険会社の、最寄りの支店、支
社、営業所などの窓口に行って、再発行しても
らう』という方法です。

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会社の近くに、その保険会社のお店があれば、
昼休みの間に、もらいに行って、帰ってきたら、
会社に提出…なんてことも、可能です。

 

窓口で、控除証明書を、再発行してもらう場合、

  • 保険証券
  • 本人確認書類(念のため)

を用意していきましょう。

 

ただし、保険会社によっては、窓口での再発行
は、対応していないところもありますので、
ホームページか電話で、確認しましょう。

 

金額等だけ記入して提出




控除証明書の再発行は頼むけれど、締め切り
でに、間に合わせるのは、難しそう…。

 

この場合には、年末調整の用紙「給与所得者の
扶養控除等(異動)申告書』に、保険料の金額な
どを記入だけして、証明書は、手に入り次第、
後から提出する、という方法があります。

 

ただし、この方法は…

  • 年末調整の担当者が、了承している
    ことが、大前提になるので、前もって、
    話をして、許可を得ておく

 

  • 単に、保険料の金額だけではなく、
    加入している保険会社、保険の種類、
    「旧制度」か「新制度」か、など、申告書
    の欄を記入しておく

 

  • 担当者の了解がとれるように、引き落
    としになっている通帳や、保険の証券など
    を、見せながら、頼んでみる

 

というふうに、した方がよいでしょう。

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会社では、すべての従業員の年末調整を、処理
するので、時間的な余裕をもって、提出日を、
設定しています。

 

保険料の金額、その他、申告書の記入に、間違
いが無い
と、わかってもらえれば、事務処理を、
しながら、控除証明書の提出を、待ってくれる
かもしれません。

 

保険の欄は何も書かずに後日記入

 

控除証明書が、間に合わなければ、申告書の、
保険に関する欄は、何も書かずに、提出する。

 

後日、証明書が届いたら、控除証明書を提出し
ながら、申告書に、保険料控除を書き足す、と
いう方法も、あります。

 

年末調整は…

  • 1月1日から12月31日までの、一年間の、
    給料といろいろな控除について、計算を
    します。

 

  • 「11月◎日まで」と書類の提出日を、設け
    ても、その後、年末までに、扶養家族の
    状況(出生、死亡など)が、変わることも、
    あります。

 

  • そういったことも含め、年が明けてから、
    1月中に、「再年末調整」という形で、金額
    の修正をする処理をします。

 

そこで、「再年末調整」までに、控除証明書を、
そろえて、保険料控除の処理を、してもらうと
いう方法です。

 

この方法も、年末調整の担当者が、了解してく
れていることが、大前提です。いきなり、あ
とから、証明書を持っていっても、断られるで
しょう。

 

金額だけ記入して出す方法も、再年末調整で、
提出する方法も、本来は、会社としては、対応
しなければいけません。

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とはいえ、扶養家族の異動などとは違い、「証
明書が間に合わない」のを、いちいち待ってい
たら、余分な事務処理ばかり!と、嫌がられて、
断られる方が、多いのが現状です。

 

この2つの方法は、「ダメもと」くらいの気持
ちで、了解してもらえたら、「ラッキー!」と
いう感じでいましょう。

 

 
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自分で確定申告する

 

最後は、間に合わなかったら、自分で「確定申
告」をする、という方法です。

 

年末調整の担当者に、頼んでみたけれど、物の
見事に、断られてしまった…とか、そもそも、
そんなこと頼める雰囲気じゃない…という場合
には、自分で確定申告をしましょう。

 

方法は、難しくありません。

必要な書類は、

  • 確定申告書(A様式)
  • 添付書類台紙
  • 年末調整後に渡される源泉徴収票
  • 保険料控除証明書

です。

 

「確定申告書」と、「添付書類台紙」は、最寄
りの税務署に行って、もらってくるか、国税庁
のホームページから、ダウンロードすることも
できます。

国税庁ホームページURL https://www.nta.go.jp/

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「確定申告書」に、住所、氏名、給与所得の金
額、保険料控除の金額などを記入して、「添付
書類台紙」に源泉徴収票と保険料控除証明書を、
貼って、提出すれば、終わりです。

添付書類台紙

 

  • 国税庁のホームページにある、「確定申告
    書等作成コーナー」
    で、画面から数字などを
    入力すると、金額まで入った申告書を、プリ
    ントアウトすることが、できます。

 

  • 確定申告書の提出は、住所によって、管轄
    の税務署が決まっています。わからない
    場合は、国税庁のホームページなどで、
    調べましょう。

 

  • 申告書は、管轄の税務署に直接、出すか、
    郵送でも、提出することができます。

 

  • 保険料控除の申告は、1月1日以降、税務
    署が、開いていれば、いつでも、提出でき
    ます。毎年、込み合う、2月中旬からの、
    事業所得などの確定申告の前に、出すこと
    をお勧めします。

確定申告についてはこちらの記事もどうぞ

 

年末調整までに、保険料控除証明書が、間に合
わず、確定申告で、保険料の控除を、申告する
場合でも、還付される税金の金額に、違いは、
ありません。

 

ただ、年末調整で、会社を通して、還付金が戻
ってくる時期よりも、確定申告後に、還付金が
振り込みになるのが、遅くなることの、違いだ
けです。

 

無くさないように注意!




保険料控除証明書は、だいたい、毎年、11月
入ると、順次、送られてきます。

 

送られてくるのは、ハガキの端から、はがすと、
控除証明書の書式になっている、圧着タイプの
ハガキで届くことが、ほとんどです。

 

宛名の面にも、「保険料控除証明書」と朱書き
になっていたりするのですが、いろいろなDMも、
多いので、紛れてしまったりしがちです。

 

私も、以前、控除証明書が、どこに行ったか、
わからず、困り果てて、総務課に、「後日の提
出」を泣きついたことが、あります。

 

担当は、会社の中でも、ベテラン中のベテラン
である、女性の課長でしたが、「できません」
の一言で、あっけなく断られました。

 

証明書は、年末調整の締め切りの数日後に、自
宅の、読み終えた新聞の山の中から、出てきた
ので、年明けに、確定申告をしました。

 

意外と、捨ててしまうことは少なく、どこかに
紛れていることが、多いものですが、届く時期
には、郵便物には、注意しましょう。

 

また、引っ越しなどで、住所が変わっているの
に、保険会社に住所変更の手続きをしていない
ために、証明書が届かないこともあります。

 

住所が変わったときなどは、変更の手続きも、
忘れずに
済ませましょう。

 

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